根據《保險公司關聯交易管理辦法》（銀保監發〔2019〕35號）、《保險公司信息披露管理辦法》（銀保監會令2018年第2號）等相關監管規定，現就深圳市富德前海基礎設施投資控股有限公司（下稱“前?；A設施”）為富德資源投資控股集團有限公司（下稱“香港富德資源”）提供貸款擔保之重大關聯交易的有關信息披露如下：

一、交易概述、關聯交易類型及交易標的情況

（一）交易概述

2021年7月21日，前?；A設施與華夏銀行股份有限公司（下稱“華夏銀行”）簽訂《單位定期存單質押合同》（下稱“質押合同”），協議約定前?；A設施在華夏銀行存入4.7億元人民幣保證金，為香港富德資源向華夏銀行申請貸款提供擔保。

（二）關聯交易類型

根據關聯交易管理相關監管規定，該關聯交易類型為利益轉移類關聯交易。

（三）交易標的情況

前?；A設施在華夏銀行存入4.7億元人民幣保證金，為香港富德資源向華夏銀行申請貸款提供擔保。

二、交易對手情況

（一）與我公司存在的關聯關系

前?；A設施和香港富德資源均為我公司全資子公司，根據關聯交易管理相關監管規定，二者均為我公司的關聯方。

（二）關聯方基本情況

前?；A設施是2013年成立于深圳的有限責任公司，現注冊資本為388億元人民幣。公司經營范圍包括：建設交通、郵電通訊、能源、市政、環境保護、園林綠化、公用事業等公共設施，以及不動產、農業、商業服務、教育、科技、醫療衛生、體育、文化等社會性基礎設施（涉及行政許可的項目另行報批）。

香港富德資源是依照香港法律于2013年依法成立并有效存續的有限公司，現注冊資本為29,441,182,315.21港元。公司經營范圍包括境外股權投資及融資平臺，業務主要集中在能源、資源、化工、房地產、基礎設施及金融領域，主要投資區域為中國、香港及美國。

三、關聯交易的定價政策

本次交易定價參照市場化原則，以國家存款基準利率為基礎，定價公允。

四、交易協議的主要內容

（一）交易價格

擔保金額為4.7億元人民幣。

（二）交易結算方式

前?；A設施存出保證金按與華夏銀行約定利率計息，到期一次性結息。

（三）協議生效條件、生效時間、履行期限

質押合同自雙方簽署之日起生效，履行期限自2021年7月21日起至2023年7月21日止。

五、交易決策及審議情況

（一）決策的機構、時間、結論

該重大關聯交易經我公司董事會關聯交易控制委員會審查通過，并經我公司于2021年4月12日召開的第五屆董事會第七十次會議以《關于富德資源投資控股集團有限公司至2021年底到期貸款處置計劃涉及重大關聯交易的決議》（富保壽董字〔2021〕17號）審議通過。

（二）審議的方式和過程

我公司第五屆董事會第七十次會議以現場（視頻）表決方式在深圳、天津召開，本次會議應到董事8人，實到董事8人，代表有效票數8票，同意票6票（2人回避表決）。

六、獨立董事的意見

該重大關聯交易經我公司全體獨立董事審慎審查，各獨立董事就此次交易的公允性、合規性、內部審查程序執行情況及對保險消費者權益的影響等發表了獨立意見，并均同意此次交易。

七、交易可能產生的影響

前海基礎設施為香港富德資源提供貸款擔保屬正常經營行為，不存在損害我公司利益的情況，符合監管規定。

八、中國銀行保險監督管理委員會認為需要披露的其他事項

無

富德生命人壽保險股份有限公司

二〇二一年八月四日