根據《保險公司關聯交易管理辦法》（銀保監發〔2019〕35號）、《保險公司信息披露管理辦法》（銀保監會令2018年第2號）等相關監管規定，現就深圳市富德前海基礎設施投資控股有限公司（以下簡稱“前海基礎設施”）為富德資源投資控股集團有限公司（以下簡稱“香港富德資源”）提供貸款擔保之重大關聯交易的有關信息披露如下：

一、交易概述、關聯交易類型及交易標的情況

（一）交易概述

2020年6月18日，前海基礎設施與華夏銀行股份有限公司（以下簡稱“華夏銀行”）上海自貿試驗區分行簽訂《單位定期存單質押合同》（以下簡稱“擔保合同”），擔保合同約定前海基礎設施在華夏銀行深圳福田支行存入4.85億元人民幣保證金，為香港富德資源向華夏銀行上海自貿試驗區分行申請貸款提供擔保。

（二）關聯交易類型

根據關聯交易管理相關監管規定，該關聯交易類型為利益轉移類關聯交易。

（三）交易標的情況

前海基礎設施在華夏銀行深圳分行存入4.85億元人民幣保證金，為香港富德資源向華夏銀行上海自貿試驗區分行申請貸款提供擔保。

二、交易對手情況

（一）與我公司存在的關聯關系

前海基礎設施和香港富德資源均為我公司全資子公司，根據關聯交易管理相關監管規定，二者均為我公司的關聯方。

（二）關聯方基本情況

前海基礎設施2013年成立于深圳，為有限責任公司，現注冊資本為人民幣388億元。公司經營范圍包括：建設交通、郵電通訊、能源、市政、環境保護、園林綠化、公用事業等公共設施，以及不動產、農業、商業服務、教育、科技、醫療衛生、體育、文化等社會性基礎設施（涉及行政許可的項目另行報批）。

香港富德資源是依照香港法律于2013年依法成立并有效存續的有限公司，現注冊資本為29,441,182,315.21港幣。公司經營范圍包括境外股權投資及融資平臺，業務主要集中在能源、資源、化工、房地產、基礎設施及金融領域，主要投資區域為中國、香港及美國。

三、關聯交易的定價政策

本次交易定價參照市場化原則，以國家存款基準利率為基礎，定價公允。

四、交易協議的主要內容

（一）交易價格

擔保合同涉及保證金為4.85億元人民幣。

（二）交易結算方式

前海基礎設施存出保證金按與華夏銀行深圳分行約定利率計息。

（三）協議生效條件、生效時間、履行期限

擔保合同自雙方簽署之日起生效，履行期限自2020年6月18日起至2023年6月18日止。

五、交易決策及審議情況

（一）決策的機構、時間、結論

該重大關聯交易經我公司董事會關聯交易控制委員會審查通過，并經我公司于2020年4月26日召開的第五屆董事會第五十七次會議以《關于富德資源投資控股集團有限公司在浦發銀行2020年到期貸款處置計劃涉及重大關聯交易的決議》（富保壽董字〔2020〕27號）審議通過。

（二）審議的方式和過程

我公司第五屆董事會第五十七次會議以現場（視頻）表決方式在深圳、天津、大連召開，本次會議應到董事8人，實到董事8人，代表有效票數8票，同意票6票（2人回避表決）。

六、獨立董事的意見

該重大關聯交易經我公司全體獨立董事審慎審查，各獨立董事就此次交易的公允性和合規性發表了獨立意見，并均同意此次交易。

七、交易可能產生的影響

前海基礎設施為香港富德資源提供貸款擔保屬正常經營行為，不存在損害我公司利益的情況，符合監管規定。

八、中國銀行保險監督管理委員會認為需要披露的其他事項

無

富德生命人壽保險股份有限公司

二〇二〇年七月九日